打著“民間資金互助合作理財(cái)”的幌子，短短兩年，該傳銷組織的核心及骨干成員非法牟利9.8億，成員遍及蒙、魯、晉、冀、遼、黑、吉、陜等8省（自治區(qū)）的20多個(gè)城市。

據(jù)《華商報(bào)》報(bào)道，2017年8月4日，西安市公安局經(jīng)開分局鳳城路派出所民警接到西安市北郊鳳城五路海榮豪佳小區(qū)保安人員報(bào)案，疑似有人在小區(qū)內(nèi)復(fù)式樓進(jìn)行傳銷活動(dòng)。警方到達(dá)現(xiàn)場意外發(fā)現(xiàn)，這里實(shí)際就是特大傳銷非法組織的老巢。從此揭開了“‘8·04’民間資金互助合作理財(cái)傳銷案”的大幕。

西安經(jīng)開警方清剿時(shí)發(fā)現(xiàn)：該復(fù)式住宅上一層的3個(gè)房間幾乎全是整理得十分規(guī)范的傳銷人員檔案，

警方當(dāng)場繳獲傳銷檔案6000余份，涉及8省（自治區(qū)）20多個(gè)城市的6000余人。

“專案組民警在搗毀這個(gè)特大傳銷非法組織時(shí)，都感到非常震驚！”西安市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局副局長王世軍說：“他們的檔案管理得很規(guī)范，顯示著專業(yè)管理水準(zhǔn)。”

“每一個(gè)藍(lán)色檔案夾比A4紙稍微大一點(diǎn)，”公安經(jīng)開分局經(jīng)偵大隊(duì)四中隊(duì)長秦剛說：

公安經(jīng)開分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長裴盼龍直言不諱的稱，“辦了這么多年案子，陣勢如此之大如此之全的非法人員信息檔案，我還是第一次遇到！”

“投資金額”最慢3天被瓜分

裴盼龍對《華商報(bào)》記者介紹說，“每一個(gè)藍(lán)色檔案夾里面，首先保管的是一份《嚴(yán)正聲明》。

每一份檔案里協(xié)議書后均有3個(gè)附件，分別是管家（家長）C1、傳銷組織最高層C2和資金方（即傳銷成員）等3人單獨(dú)出具書面的合作承諾協(xié)議書、資金互助合作保證金返還流程書。

在《民間資金互助合作保證金協(xié)議書》里，首頁就是紅色字體印刷的統(tǒng)一制式的《嚴(yán)正聲明》。

裴盼龍稱，但實(shí)際上，該組織并沒有真正的投資理財(cái)項(xiàng)目，更沒有產(chǎn)品，所謂的投資金額并未用于真正的項(xiàng)目投資或產(chǎn)品研發(fā)，而是在很短時(shí)間內(nèi)，最慢都不會(huì)超過3天，就會(huì)被按照比例瓜分得干干凈凈，從而產(chǎn)生暴利的暢通渠道，繼續(xù)拉人頭發(fā)展下線，依次循環(huán)非法獲得暴利。

“發(fā)財(cái)白日夢”

編輯通過搜索“民間互助理財(cái)”等相關(guān)詞匯，總會(huì)出現(xiàn)一些“是傳銷嗎”“是否合法”或“龐氏騙局”等負(fù)面聯(lián)想詞。此外，瀏覽新聞時(shí)可以發(fā)現(xiàn)，與“民間互助理財(cái)”有關(guān)的傳銷案件在全國各地屢見報(bào)端。

在“8·04傳銷大案”曝光前不久，《新京報(bào)》記者就曾臥底廊坊市燕郊的在東方夏威夷南岸小區(qū)，曝光了一則聳人聽聞的傳銷案。

據(jù)傳銷人員介紹，

投資49800元，回報(bào)450萬元，每天都有來自全國各地的新成員相信自己就是下一個(gè)百萬富翁。和以往傳銷不一樣，這樣的以家庭為單位進(jìn)行“拉人頭”式傳銷，不限制人身自由，不吃大鍋飯，不打地鋪，利用“注冊公司”作為外衣，將深陷傳銷的人員牢牢困在“發(fā)財(cái)白日夢”里。

另據(jù)《現(xiàn)代快報(bào)》消息，警方表示，傳銷之所以屢禁不止，最根本的原因是其具有很強(qiáng)的欺騙性。“民間互助式小額理財(cái)”就是傳銷頭目通過“包裝”、“洗腦”的方式，讓辨別能力不強(qiáng)的群眾確信是合法的投資，從而熱衷于發(fā)展下線，逐步成為傳銷活動(dòng)的骨干和幫兇。那么如何識(shí)別傳銷呢？警方給廣大市民支招：