在區塊鏈市值瘋狂上漲的背景下，回顧2018年8月28日，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、國家市場監管總局曾聯合發布《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》（下稱“風險提示”）。

風險提示中提到，一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

其中，炒作區塊鏈概念的非法集資、傳銷、詐騙主要存在多種違法風險，不僅網絡化、跨境化明顯，而且欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。在實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

風險提示還提到，以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。公安部提醒廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。（WEMONEY 張國棟/編輯）