傳銷概念層出不窮，手段紛繁復雜。近年來，隨著區塊鏈技術的火熱，以“區塊鏈”、“虛擬貨幣”為噱頭的傳銷騙局層出不窮。近日，鷹鑒發現一家叫做“Utopia”（烏托邦）的平臺就假借“區塊鏈”噱頭，以“存幣生息”的模式，大肆拉人頭，發展下線，涉嫌傳銷和非法集資等違法行為，建議大家遠離。

　　投500美元回報近12萬

　　假借“區塊鏈”噱頭大肆斂財

　　“Utopia”對外宣稱是一個基于區塊鏈，去中心化的金融社交網絡平臺，是由一群世界各地擁有共同目標的人，自愿組成的非正式網絡。通過精密計算的經濟模型結合BTC(比特幣)匯率增長曲線，讓“Utopia”會員擁有長期穩定的獲利。并鼓吹投資者可以獲得高達617%的年回報率。

　　“Utopia”平臺規定，投資者必須通過推薦人的推薦，并在指定的比特幣地址注冊后，才能成為會員。成為會員后將300美元的“比特幣”轉入“Utopia”平臺，就可以參加“新人禮包”活動。參與該活動的新人除了每天可以獲得利息，10天就能拿回本金外，如果發展下線還能獲得4%的推薦獎。

　　“Utopia”平臺除了投資300美元的“新人禮包”外，還有投資500到3萬美元不等投資額的多種玩法。假若投資500美元，會員若選擇先回本的玩法，139天就可以拿回本錢，剩余226天還可以獲得1044美元的返利；如果選擇三年的玩法，到期后可以獲得117443美元的返利。且宣稱投資金額越高返利就會越多。

　　這是龐氏騙局

　　涉嫌非法集資

　　實際上，這就是典型的龐氏騙局。龐氏騙局剛開始時，會按時給投資者足額的高回報，等投資者嘗到甜頭后，就會加大投資額，同時會拉自己的親朋好友進來投資。當投資的金額越來越大時，后面的資金已無法兌現前面投資人的收益，這時就會崩盤，投資者不僅收益無法兌現，還損失本金。

　　另外，“Utopia”平臺上述的投資行為已經觸犯我國相關的法律，涉嫌非法集資。根據國家相關法律的規定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

　　發展下線能年入120萬美元

　　不過是一場傳銷騙局

　　另外，“Utopia”的會員還可以通過發展下線獲得直推獎、見點獎、管理獎以及業績獎等動態分享獎勵。

　　“Utopia”平臺規定，老投資者只要直接發展一名新的投資者，就可以獲得從5%到10%不等的直推獎。該平臺鼓吹，自己投資的等級越高，獲得的直推獎就越多，當自己團隊業績達到100萬美金，收入最低有10萬美元，年收入高達120萬美元。

　　同時，“Utopia”平臺的后臺系統根據投資者發展的下線，自動按照雙軌制進行排列。當下面每來一個新的投資者，上線就能獲得見點獎，見點獎最多可以拿十五層。并在見點獎之上建立了管理獎。

“Utopia”泰國會議現場

　　除了上述回報外，“Utopia”平臺還規定，當投資者的團隊業績達到一定的數量以后，還可以拿無限代的業績獎，最高可拿30%。

　　根據我國《禁止傳銷條例》的規定，“Utopia”平臺上述“拉人頭”的行為，已經涉嫌傳銷。傳銷是指組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關系，并以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益。