在宣傳中，GIB給了投資者許多美麗而飄渺的承諾。比如，未來可以全球直接消費(fèi)使用的GIB數(shù)字銀行卡，馬來西亞在建中的“GIB雙峰塔”，澳大利亞日夜開采的金礦，等等。 

從2017年開始，中國(guó)金融監(jiān)管部門從中央到地方都在合力著手整頓虛擬貨幣，致力于清除虛擬幣在國(guó)內(nèi)的生存土壤。但隨著數(shù)字貨幣概念的大熱，也有少數(shù)“漏網(wǎng)之魚”潛藏在暗處卷土重來、興風(fēng)作浪。 

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者注意到，一個(gè)叫做GIB的虛擬貨幣2019年開始在江浙民間流行，逐步外溢到長(zhǎng)三角之外甚至境外。這一平臺(tái)打著外匯交易、資產(chǎn)配置、數(shù)字銀行等旗號(hào)，開通多個(gè)線上投資課程，誘騙投資者把錢投入其中，最后非但無法兌現(xiàn)投資收益，投資者的本金也無法提現(xiàn)。 

近期，記者聯(lián)系到的近百位投資人中，已經(jīng)有11位報(bào)警。2020年底在廣西等地，警方對(duì)GIB虛擬貨幣以詐騙罪立案?jìng)刹椤?nbsp;

幾位投資人對(duì)記者展示的一份2020年11月25日的《立案告知書》顯示，廣西貴港市公安局港北分局認(rèn)為案件屬于管轄范圍，需要追究刑事責(zé)任，現(xiàn)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百一十二條之規(guī)定，立詐騙案進(jìn)行偵查。 

那么，這個(gè)GIB虛擬貨幣就是怎樣一個(gè)平臺(tái)？它如何從投資者手中攫取資金？

無法提現(xiàn)的外匯平臺(tái) 

GIB（Global Investment Bank）的中文是“環(huán)球投資數(shù)字銀行”，這一平臺(tái)向投資者開放的線上課程中，“講師”將其描述為全球首個(gè)基于區(qū)塊鏈公司和一個(gè)數(shù)字資產(chǎn)銀行化的平臺(tái)。 

“講師”稱，投資15000-49999美金，每月利息收益為15%，投資越多利息越高，投資10萬美元以上，每月利息收益可達(dá)25%；還可以從每個(gè)月收益中提取5%放進(jìn)原始股票錢包，“GIB銀行預(yù)計(jì)兩年內(nèi)在美國(guó)納斯達(dá)克上市，到時(shí)的股票價(jià)值將會(huì)數(shù)十倍百倍的增長(zhǎng)。” 

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者多方聯(lián)系到近100位GIB的投資者，大部分人堅(jiān)信自己被卷入了騙局。這些投資者分布在全國(guó)各地，其中來自浙江、廣西、黑龍江的人較多，除此之外，還有來自新加坡、馬來西亞的境外投資者，年齡大多集中在20-40歲。 

記者對(duì)其中的25位投資者進(jìn)行了深度調(diào)查發(fā)現(xiàn)，來自河北、廣西、黑龍江的11位投資人已經(jīng)報(bào)警，但目前暫時(shí)沒有新進(jìn)展；其中，投資金額最高的達(dá)90萬元人民幣，大部分人的投資額在10萬以內(nèi)。他們大多是因親戚、朋友的推薦和介紹而投資，并且很多人周圍也有2-5個(gè)熟人投資。 

林如海（化名）是浙江溫州人，是一家廣告?zhèn)髅焦镜睦习濉?019年底，他將自己30萬元人民幣的積蓄投入了一個(gè)叫做GCG的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（GIB的前身）。 

林如海2019年5月通過朋友了解到GCG，朋友介紹說這是一個(gè)外匯資產(chǎn)管理平臺(tái)，投資3個(gè)月就能回本。一開始他不太確定，觀望猶豫了幾個(gè)月。在看到他的朋友當(dāng)年7月到10月期間一直順利提現(xiàn)之后，才完全相信。 

2019年11月21日，林如海注冊(cè)了一個(gè)賬號(hào)，投資了1.5萬美元。在一個(gè)月內(nèi)，又追加了3萬美元。回憶起當(dāng)時(shí)追加投資的心情，他說：“就是想著，反正已經(jīng)投了10萬元，干脆抓住這個(gè)‘財(cái)機(jī)’，再博一把。”  

之后林如海陸續(xù)提現(xiàn)了5萬元人民幣，但這些錢他又用來在同一平臺(tái)做“資產(chǎn)配置”，實(shí)際到賬的只有大約8000元人民幣。2020年5月，GCG發(fā)出公告，稱要轉(zhuǎn)為GIB數(shù)字銀行。“上線”對(duì)他承諾，“開通了GIB，以前GCG的錢就可以提取出來。”于是，林如海又花了2000美元開通了GIB銀行賬戶。 

廣西南寧的陸貴寧（化名）和女朋友一起在GCG投資了15萬元人民幣左右。2020年5月，他開通GIB之后，覺得自己被騙了。“GIB發(fā)出公告稱，本金是提不出來的，會(huì)分3年釋放，只有繼續(xù)投資才能繼續(xù)提現(xiàn)，再投資越多，釋放的本金越多。”。 

他沒有繼續(xù)往里投錢，剛開始一個(gè)月還能提1000元左右，2020年10月開始就提不出來了。目前為止，他已經(jīng)提出了4萬多元人民幣，剩下的無法提現(xiàn)。 

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，2020年疫情開始之后，GCG和GIB這兩個(gè)平臺(tái)以疫情為由，拖延提現(xiàn)。現(xiàn)在提現(xiàn)通道已經(jīng)關(guān)閉，GIB要求會(huì)員充值500美元，并且只有在2021年1月18日之前充值，之后才能繼續(xù)提現(xiàn)。  

所謂“對(duì)沖”，又是拉人投資的傳銷 

林如海告訴記者，介紹他投資GCG的朋友自己也投了兩三百萬元，這個(gè)朋友還幫平臺(tái)拉新了20-30人，都是家里的親戚朋友，總共套進(jìn)去的資金達(dá)上千萬。 

林如海還提到，他在微信群里看到一個(gè)村主任帶動(dòng)村里的老人投資GCG/GIB，村里老人直接拿著兩三萬的養(yǎng)老金交給村主任投資。由于發(fā)現(xiàn)被騙后不斷在群里發(fā)聲，林如海已經(jīng)被踢出該群。 

林先生對(duì)記者表示，他拿的一直是“靜態(tài)收益”，即自己投資的回報(bào)，還有一種“動(dòng)態(tài)收益”，就是自己“做市場(chǎng)”，拉人投資。“我自己的錢都還沒見到收益，怎么拉別人進(jìn)來，這根本就是騙局。” 

除了“動(dòng)態(tài)收益”外，拉人做市場(chǎng)在GIB這個(gè)投資騙局中還有另一種稱呼——“對(duì)沖”。 

在金融領(lǐng)域，“對(duì)沖”指特意減低另一項(xiàng)投資風(fēng)險(xiǎn)的投資，是一種在減低商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)仍然能在投資中獲利的手法。但是，在GIB的術(shù)語表里，“對(duì)沖”的意思是用新投資者的錢換出老投資者的收益。 

被要求“做市場(chǎng)”拉人的還有黑龍江哈爾濱的趙宇（化名）。經(jīng)她的表姐介紹，她在2019年4月在GCG投資了近60萬元人民幣。 

由于對(duì)投資理財(cái)不是很了解，趙宇之前一直都是通過銀行理財(cái)。她的表姐有30多年的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾經(jīng)做過某股份行的分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)，目前在一家第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)做理財(cái)顧問。多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)加上又是家里的親戚，趙宇毫不猶豫的相信了表姐的投資建議，選擇了所謂的“暴利投資”。 

表姐介紹了GCG的很多“優(yōu)勢(shì)”，諸如“俄羅斯頂級(jí)操盤手”、“雙渦輪模式”、“A1、A2倉(cāng)，哪個(gè)倉(cāng)盈利她都穩(wěn)賺不賠”，重要的是“投資一個(gè)月就能回本，可以隨時(shí)取出本金”，這兩個(gè)條件吸引了她。 

表姐還告訴她，如果不放心的話，可以辦一張中國(guó)銀行(3.200, 0.02, 0.63%)的匯票，如果出了問題可以拿著匯票把本金取出來，但是匯票得去柬埔寨的金邊銀行才能取。“離那么遠(yuǎn)，我就沒辦。”趙宇說。 

隨后，趙宇通過銀行卡給表姐轉(zhuǎn)了10萬人民幣，在一個(gè)月內(nèi)又追加了兩次投資，投資總額達(dá)到576000元。這些錢有30萬是她自己的家庭積蓄，剩下的是母親交給她代為保管的養(yǎng)老金。表姐給了她4個(gè)賬戶信息，可以通過這些賬戶來查看自己的盈利情況。 

進(jìn)入投資人微信群之后，群里每天充斥著的“一夜暴富”的口號(hào)，讓趙宇感覺很不舒服，但是群里發(fā)布的兩個(gè)實(shí)時(shí)交易提現(xiàn)的視頻，也讓她也有些安心。 

直到2019年年中，國(guó)內(nèi)外媒體報(bào)道GCG這個(gè)平臺(tái)的實(shí)控人邱富豪因冒用柬埔寨總理洪森親王名義和利用柬埔寨國(guó)家中央銀行名義進(jìn)行虛假宣傳，被以“有意詐騙罪”在柬埔寨金邊逮捕。趙宇一夜未眠，投資短短一個(gè)月后，她發(fā)現(xiàn)自己被騙了。 

根據(jù)證券時(shí)報(bào)2019年6月報(bào)道，5月17日上午，鉅富金融集團(tuán)核心人物丘富豪（Darren Yaw）和妻子被警方逮捕。柬埔寨國(guó)家警察總署召開緊急會(huì)議，針對(duì)GCG鉅富金融冒用洪森名義進(jìn)行虛假宣傳案開展刑事調(diào)查，并由國(guó)家警察總署、國(guó)家銀行、金邊市警察局和柬埔寨證券委員會(huì)組成聯(lián)合工作組查封了該集團(tuán)公司設(shè)在金邊市的辦事處。證券時(shí)報(bào)稱，該傳銷騙局拉人頭入金，號(hào)稱年入可超千萬美元，在越來越多人參與之下，GCG鉅富的資金池越滾越大，儼然形成了一個(gè)“龐氏騙局”，不斷用后面進(jìn)場(chǎng)投資人的錢兌付前面的投資人，一旦平臺(tái)發(fā)生擠兌問題，所有投資人的本金會(huì)悉數(shù)被埋。并且，該騙局還謊稱與多家大型銀行合作，包括號(hào)稱能夠辦理?yè)?dān)保匯票的柬埔寨金邊中國(guó)銀行分行。 

趙宇去中國(guó)銀行詢問匯票是否還能辦，中國(guó)銀行方面表示從來沒有與GCG合作過，更沒有匯票這一說。 

她打電話給表姐詢問情況，表姐說這是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的打擊報(bào)復(fù)。她提出把錢拿回來，但表姐說現(xiàn)在取不出來，需要“對(duì)沖”。“對(duì)沖”就是拉新人投資，新人投資了，老人的錢才能取出來。 

至此，趙宇確定這就是一個(gè)騙局，打算報(bào)警。但是，表姐并沒有跟她站在同一陣營(yíng)，而是威脅她如果報(bào)警，就把她的賬號(hào)封掉，之前投資的錢全部都拿不回來。 

礙于家人的情面，報(bào)警的事拖了很久，趙宇漸漸開始明白GCG的套路。原來，她花錢買的“美金”并不是真正的美金，而是“美金積分”，這些虛擬的美金積分，是GCG分配給她表姐的，還有她表姐的上級(jí)劉某人。趙宇稱，“劉某人是在黑龍江最大的頭目，他的下線有五六百位投資人。”他們自己很少投資，主要就是“做市場(chǎng)”。 

還有一件事也讓趙宇開始懷疑“美金”的真實(shí)性。在2019年七夕節(jié)時(shí)，群主為了鼓勵(lì)投資，開始在微信群里送“美金”給新的投資者，送了7個(gè)人，每人777美元。“如果是真的美金，怎么會(huì)隨便送？只有美金積分才可以隨便送人。” 

趙宇稱，劉某人與她表姐是朋友，他打著外匯資深人士的旗號(hào)，實(shí)際上只是一個(gè)無業(yè)人員。 

在群里，趙宇看著他們繼續(xù)給投資人“洗腦”，多位投資人上繼續(xù)當(dāng)受騙，她站出來說了幾句話后，就被踢出了微信群。

現(xiàn)在，趙宇的賬戶上顯示有300多萬人民幣，但是一分錢也取不出來。她在群里賣過賬戶，賬戶里的錢可以全部送給買家，只求把本金收回，或者少一點(diǎn)也行，但是沒人回應(yīng)。 

2020年5月，GCG提出，每個(gè)賬號(hào)花500美金開通GIB數(shù)字銀行就可以把里面的錢提出來。趙宇認(rèn)為，這只是GCG為了再騙一段時(shí)間的手段，“自己再也不會(huì)上當(dāng)了”。 

趙宇咨詢過律師，律師表示，這是刑事犯罪，建議直接報(bào)警。2020年8月13日，趙宇報(bào)警，但警方一直沒有立案。趙宇告訴記者：“維權(quán)特別困難，但還是會(huì)堅(jiān)持下去。” 

東南亞投資人：GIB遠(yuǎn)比你們想象的復(fù)雜 

一位東南亞投資者對(duì)GIB進(jìn)行了研究，他表示，GIB/GCG的騙局往前可以追溯到2009年。從2009年的 STAR FOREX ENTERPRISE，到2013年的MERCXYZ ONE，2014年的GSM FINANCIAL GROUP ，再到2018年的GCG ASIA，2020年的GIB，這背后的主謀都是邱富豪（DARREN YAW）。 

這位投資者提供的視頻顯示，GIB宣傳片中的多個(gè)場(chǎng)景片段是盜用的。比如，2020年8月22日的發(fā)布會(huì)中觀眾鼓掌的場(chǎng)面，是2013年5月21日莫斯科一家劇院中的場(chǎng)景。 

另一位馬來西亞的投資人告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者：“我確實(shí)從GCG賺到了錢。” 

他表示：“GCG從2018年末就開始籌劃了，2019年1月正式上線，前三個(gè)月都可以隨時(shí)提現(xiàn)，并且利潤(rùn)率非常高，甚至能達(dá)到80%。前三個(gè)月那一批投資人確實(shí)賺到了錢。” 

他的姐姐從2019年1月開始投資，賺了5、6萬美元，甚至岳母也賺了幾千美元。“每周都能拿到錢的感覺很爽的。” 

他是2019年4月開始投資的，從那時(shí)起，提現(xiàn)就不像之前那么簡(jiǎn)單了。他換了一個(gè)“組”（上家），在上家向公司高層申請(qǐng)后，他又可以每周收到“公司”打來的錢了。“重要的是要跟對(duì)上家，只要上家肯幫你向上面反映，就可以拿到錢。” 

2020年，GCG轉(zhuǎn)為GIB，他花了2000美元，將自己的4個(gè)賬戶轉(zhuǎn)為數(shù)字銀行，每個(gè)賬戶500美元。兩個(gè)月后，他收到了4000美元。“凈賺2000美元。” 

他告訴記者，這就是資金盤，先入局的人就會(huì)賺錢，后進(jìn)來就是虧錢。“后面再轉(zhuǎn)成數(shù)字銀行就是1500美元一個(gè)賬號(hào)了，還不一定能拿到錢。我自己不會(huì)再往里投錢的。” 

“一夜暴富”的故事還有人在講  

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者多方聯(lián)系到的顏芳（化名），是投資人之一，也是推廣GIB的頭目之一。她的主業(yè)是經(jīng)營(yíng)上海的一家服裝店，如今她把GIB當(dāng)成自己的副業(yè)。她堅(jiān)稱：“服裝店一直往里投錢也沒見什么回報(bào)，GIB就一直在幫我賺錢”。她從GIB成立起就投入了大筆資金，還負(fù)責(zé)在浙江臺(tái)州給其他投資人上課，“因?yàn)槟沁吺袌?chǎng)比較大，團(tuán)隊(duì)也比較大，有好幾十個(gè)人。” 

GIB主要通過病毒式傳播來不斷納新。顏芳大約四十來歲，她告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道，每推薦一位新的投資人，推薦人會(huì)獲得新投資人利息100%的推薦傭金，如果兩人投資金額一樣，那么推薦人之后每個(gè)月都能拿到雙倍的利息，獲得多出一倍的動(dòng)態(tài)收益。第二位50%，推薦滿2個(gè)人還可以獲得上級(jí)推薦人15%的傭金。 

關(guān)于投資回報(bào)率，顏芳稱：“投資500-7499美元，享受每月利息收益7%；投資7500-14999美元，享受每月利息收益10%；投資15000-49999美元，享受每月利息收益15%；投資50000-99999美元，享受每月利息收益20%；投資10萬美元或以上，享受每月利息收益25%。” 

顏芳向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示：“如果投資1.5萬美元（約10萬人民幣）每月利息收益為15%，即每月1.5萬人民幣的利息，每天盈利500元。每五天可以提一次現(xiàn)，一個(gè)月可以提6次。” 

顏芳稱，由于投資了GIB，2020年是她收入最好的一年。顏芳沒有向記者透露她具體的投資金額，只表示“非常多，每天的利潤(rùn)收入有5位數(shù)。”當(dāng)被問到是否可以隨時(shí)提現(xiàn)時(shí)，顏芳堅(jiān)稱自己現(xiàn)在提現(xiàn)順暢。 

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，GIB宣稱為“數(shù)字金融”機(jī)構(gòu)，但疑點(diǎn)重重。 

疑點(diǎn)一：發(fā)行的數(shù)字貨幣GUSDT沒有任何機(jī)構(gòu)認(rèn)可 

顏芳向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，每天的利息收益不會(huì)全額發(fā)放給投資人，只有70%是活期，可以隨時(shí)提現(xiàn)。剩下的30%中有10%是定期，轉(zhuǎn)化為GIB官方發(fā)行的數(shù)字貨幣GUSDT矩達(dá)幣，每年有18%的利息；10%投入MT5外匯交易錢包，12月會(huì)啟動(dòng)，每個(gè)月收益為60%；5%為股權(quán)錢包，待GIB上市之后作為原始股權(quán)；剩下5%投入GIB的數(shù)字商城，可以買數(shù)碼用品、房子、豪車。 

威斯敏斯特大學(xué)金融科技講師龔暉對(duì)記者表示：“GIB發(fā)行的GUSDT沒有獲得任何官方機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，其發(fā)行成本也就是在以太坊上的幾行代碼，如果只能在其自身APP上流通的話，那就是前端改動(dòng)后顯示的一個(gè)數(shù)字。” 

疑點(diǎn)二：母公司及實(shí)控人不明 

公開信息顯示，GIB的母公司為AFF澳豐科技多元金融集團(tuán)（AFF Multi Finance Group），官網(wǎng)顯示“AFF科技多元金融集團(tuán)由約約翰?約瑟夫?弗利在2020年創(chuàng)立”。 

而在其內(nèi)部宣傳PPT上顯示，AFF澳豐科技多元金融集團(tuán)并非其母公司的正式名稱，其所談到的納斯達(dá)克準(zhǔn)上市公司的正式名稱為“AFF Holding Group Inc”。內(nèi)華達(dá)州商業(yè)門戶網(wǎng)站搜索結(jié)果顯示AFF Holding Group Inc 2006年1月23日注冊(cè)于美國(guó)內(nèi)華達(dá)州。

（圖片來源：內(nèi)華達(dá)商業(yè)門戶網(wǎng)站）　　

美國(guó)證券交易委員會(huì)官網(wǎng)顯示，AFF Holding Group Inc于2016年10月4日在OTC市場(chǎng)掛牌，獲得了OTCQB證書。在OTCQB交易的證券需要按照美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)會(huì)計(jì)制度（GAAP）向SEC或美國(guó)銀行或保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送最新財(cái)務(wù)報(bào)告。但OTCQB對(duì)交易證券沒有相應(yīng)的財(cái)務(wù)或定性要求。 

因此，在投資人提供的內(nèi)部線上課程中，“講師”將AFF稱為“準(zhǔn)上市”公司，恐怕為時(shí)尚早。 

根據(jù)其2020年8月20日披露的財(cái)報(bào)，AFF Holding Group Inc主營(yíng)業(yè)務(wù)為經(jīng)營(yíng)網(wǎng)站和APP，在香港地區(qū)提供酒店點(diǎn)評(píng)服務(wù)，但是這一服務(wù)已于2018年5月25日終止，現(xiàn)在沒有經(jīng)營(yíng)任何業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，公司2018年、2019年沒有任何收入，只有一些行政支出，處于虧損狀態(tài)。 

財(cái)報(bào)還顯示，2020年6月3日，公司向內(nèi)華達(dá)州提交了《公司章程》的修訂證書，將其公司名稱改為“AFF Holding Group Inc”。

（圖片來源：美國(guó)證券交易委員會(huì)網(wǎng)站）　　

多重證據(jù)顯示，AFF很有可能只是一個(gè)沒有任何業(yè)務(wù)的空殼皮包公司。 

至于投資人口中的“GIB的創(chuàng)辦人兼主席約翰·弗雷大律師”，也是AFF的創(chuàng)辦人，但是除了他們付費(fèi)投放的新聞外，沒有任何關(guān)于此人的信息。  

在股票與財(cái)經(jīng)新聞網(wǎng)站MarketScreener上未見Foley（弗雷）先生與GIB或者AFF有任何聯(lián)系，但其對(duì)Foley先生的其他介紹屬實(shí)。 

（圖片來源：MarketScreener 網(wǎng)站）　　

疑點(diǎn)三：主營(yíng)業(yè)務(wù)涉嫌違法 

GIB內(nèi)部線上課程錄音中顯示，GIB有兩大“造血功能”：第一就是使用所謂“5A對(duì)沖模式”交易外匯、加密貨幣、貴金屬、股票差價(jià)合約、國(guó)際指數(shù)，五個(gè)同時(shí)對(duì)沖；第二就是采用搬磚系統(tǒng)“AI人工智能量化技術(shù)”，實(shí)時(shí)低價(jià)買進(jìn)，高價(jià)賣出，進(jìn)行套利。 

對(duì)此，龔暉對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道表示：“我國(guó)法律禁止加密貨幣場(chǎng)外交易。在2017年七部委聯(lián)合發(fā)布的94公告中要求任何組織不得為代幣或‘虛擬貨幣’提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。根據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于防范境外ICO與‘虛擬貨幣’交易風(fēng)險(xiǎn)的提示》，如果數(shù)字貨幣OTC交易屬于有組織的幣幣交易或場(chǎng)外交易，如一般由個(gè)人或組織擔(dān)任的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行組織安排，并匹配以做市商、擔(dān)保商等服務(wù)。很有可能被認(rèn)定為實(shí)質(zhì)屬于虛擬貨幣交易場(chǎng)所交易而屬于違反法規(guī)政策的行為。” 

而對(duì)于其宣傳中的AI搬磚系統(tǒng)，龔暉表示：“首先 AI搬磚并非意味著百分百盈利，AI搬磚也面臨著提幣速度，區(qū)塊鏈擁堵，價(jià)格漲幅不定等風(fēng)險(xiǎn)。另外，目前所有交易所的幣價(jià)都已經(jīng)處于一個(gè)穩(wěn)定的狀態(tài)，差價(jià)不會(huì)高于一個(gè)點(diǎn)，靠搬磚掙到錢非常難。最后，近年來已經(jīng)有多個(gè)打著AI搬磚系統(tǒng)崩盤跑路的平臺(tái)，例如‘HT搬磚’、‘Plus Token’，如果真那么能賺錢，又怎么會(huì)有那么多‘前輩’崩盤跑路呢？” 

（圖片來源：GIB官網(wǎng)）　　

除此之外，GIB官網(wǎng)顯示MetaTrader5是一個(gè)買賣外匯的平臺(tái)。 

龔暉表示：“我們國(guó)家禁止炒外匯。根據(jù)我國(guó)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。” 

疑點(diǎn)四：真牌照，假監(jiān)管 

GIB稱其總共獲得了來自美國(guó)、加拿大、多米尼加、英國(guó)、瑞士、泰國(guó)、立陶宛、澳大利亞、馬來西亞及老撾等九個(gè)國(guó)家，總共十七個(gè)牌照。

（圖片來源：GIB官網(wǎng)）　　

在其官網(wǎng)上，GIB僅僅羅列了牌照授予方官網(wǎng)，而不顯示序列號(hào)。在FINMA最新更新的授權(quán)銀行和有價(jià)證券公司（Authorized banks and securities firms）的以G開頭的企業(yè)中未見GIB，在資產(chǎn)管理（Asset management）的公司中同樣沒有。 

經(jīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查驗(yàn)，GIB的確具有3個(gè)牌照，而非其所稱的17個(gè)，分別為澳大利亞金融服務(wù)牌照（Australian Financial Services License，AFSL）、美國(guó)金融犯罪執(zhí)法局（Financial Crimes Enforcement Network，F(xiàn)inCEN）管理的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)牌照（Money Services Business，MSBs），以及加拿大金融交易和報(bào)告分析中心牌照（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，F(xiàn)INTRAC） 。 

龔暉表示：“一般情況下，國(guó)外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商要在境內(nèi)提供金融服務(wù)，一是要按照我國(guó)既定的管理原則由金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)；二是要按照商業(yè)存在的要求，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立提供金融服務(wù)的企業(yè)。因此就算GIB持有國(guó)外的很多牌照，依舊不能在我國(guó)開展相關(guān)外匯業(yè)務(wù)。” 

比如其AFSL牌照，就規(guī)定僅能在澳大利亞從事金融服務(wù)業(yè)務(wù)。 

除此之外，如投資人所言，GIB可以說是被柬埔寨警方定性為國(guó)際性詐騙集團(tuán)的GCG的“新馬甲”。 

2019年4月29日的一篇關(guān)于GCG的新聞稿中提到，GCG的澳洲商務(wù)合作伙伴Australian business partner Mr． John Foley，與GIB的創(chuàng)始人為同一人。 

并且，在內(nèi)部課程錄音中提到了“邱大家長(zhǎng)”，他經(jīng)常在群里與大家分享知識(shí)和“好消息”，經(jīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者與顏芳確認(rèn)，此人為之前她投資的外匯交易平臺(tái)的老板。 

顏芳表示，她從2020年3月份開始投資了一個(gè)外匯投資平臺(tái)，“3月份30%多的利息，4月份利息是60%以上，該平臺(tái)后來被GIB收購(gòu)了。”與投資人對(duì)GCG轉(zhuǎn)GIB的描述的時(shí)間完全吻合。 

當(dāng)被問到之前投資的外匯交易平臺(tái)是哪個(gè)時(shí)，顏芳笑道：“是哪個(gè)我就不講了，那個(gè)外匯收益還是蠻高的，雖然外面怎么講，但是我們自己知道我們提現(xiàn)一直都很通暢。” 

顏芳還表示，之前的外匯投資平臺(tái)被GIB收購(gòu)之后，投進(jìn)去的錢也一并被轉(zhuǎn)入了GIB。 

如此問題重重，GIB究竟是如何說服投資者將錢乖乖奉上？ 

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，GIB/GCG利用熟人網(wǎng)絡(luò)，在親友之間病毒式傳播，并且大多數(shù)投資者表示，是通過直接打錢給上級(jí)來投資的，沒有任何書面協(xié)議。 

這一點(diǎn)記者從東南亞投資者處也得到了證實(shí)。一位馬來西亞的投資者告訴記者：“公司就是馬來西亞人開的，但是我在這里也查不到他們公司的地址。我也不知道公司的銀行賬號(hào)，投資都是直接打到上級(jí)的私人銀行賬號(hào)。” 

除此之外，GIB還充分利用了付費(fèi)媒體進(jìn)行宣稱，在各種平臺(tái)上發(fā)布公關(guān)稿，描述內(nèi)容具有高度的一致性。除了在中國(guó)媒體上進(jìn)行宣傳外，GIB也貫徹了“國(guó)際化”路線，在YouTube、Twitter上都設(shè)有賬號(hào)，發(fā)布宣傳視頻。 

在宣傳中，GIB給了投資者許多美麗而飄渺的承諾。比如，未來可以全球直接消費(fèi)使用的GIB數(shù)字銀行卡，馬來西亞在建中的“GIB雙峰塔”，澳大利亞日夜開采的金礦，等等。 

投入容易，退出難。GIB的投資周期為1年，想要提前拿回本金，沒有那么容易。投資半年之內(nèi)想要拿回本金需要繳納30%的手續(xù)費(fèi)，半年到一年之內(nèi)想要拿回本金需要繳納15%的手續(xù)費(fèi)。這種違反常規(guī)的手續(xù)費(fèi)收取規(guī)則，卻并沒有嚇退參與者。目前，這樣的投資賭局依然在隱秘的角落盛行。 

（作者：實(shí)習(xí)生吳霜，記者周炎炎 編輯：馬春園）