2月28日晚間，星鉆拍賣科技有限公司（以下簡稱星鉆拍賣）官方發(fā)布公告，宣布平臺暫停運營。多位星鉆拍賣的投資者向證券時報記者證實，該平臺自1月5日起無法正常提現(xiàn)。據(jù)投資者測算，該平臺投資者或達20萬左右，涉及資金數(shù)以百億計。

“我是最慘的，不僅自己投了4萬美金，還借了賬號給我的上家，平臺顯示，我有200多個下線，在平臺上交易了近300萬美金。”上海的李女士告訴記者。

據(jù)她介紹，2019年初，她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天，要走了她的身份證號，說要幫她注冊一個平臺，“你不要管，反正對你只有好處沒有壞處的。她當時這樣跟我說。”李女士表示，以前她們一起共事時，覺得胡姐是一個非常踏實穩(wěn)重的人，多年的交情讓她沒有戒備，爽快地交出了證件號。

胡姐給李女士注冊的平臺，即是星鉆拍賣。

從星鉆拍賣官網(wǎng)、經(jīng)紀人宣講等資料綜合得知，星鉆拍賣自稱成立于2000年，注冊地阿聯(lián)酋，總部設在南非開普敦，成立近20年來一直與鉆石打交道。2018年5月1日正式進入亞太市場，目前是“全球領先的鉆石拍賣服務商、全球發(fā)展最快的鉆石商務網(wǎng)站之一。”

星鉆拍賣稱自己為亞洲第一家“共享拍賣”平臺，在這個平臺上，大家共同出資買一款鉆石，然后公司拍賣出去，利潤和公司按比例分配。每個月初、月中拍?賣2?次鉆石產(chǎn)品，?拍賣后可以提現(xiàn)，也可以復拍，即繼續(xù)投資下一期產(chǎn)品拍賣，對于復拍平臺會有豐厚的獎勵。“就這么簡單，月收益約5-8%，共享模式，無風險，100%盈利，因為平臺迄今還沒有流拍的經(jīng)歷。而且這個游戲可以一直玩下去，因為鉆石的價格一直在漲。”有經(jīng)紀人這樣告訴投資者。

從網(wǎng)站上看，星鉆拍賣“拍賣”產(chǎn)品除了鉆石，還有賽馬、房產(chǎn)、基金、黃金期權合約、游艇、名車、名表等等。

胡姐之所以要用李女士的證件號注冊平臺，是基于星鉆拍賣的拉人分成制度。“要想賺大錢，還是要做市場，獲得經(jīng)紀人獎勵。”所謂做市場，即是拉人頭。星鉆拍賣的經(jīng)紀人獎勵政策可分為7個等級。

隨著每個層級的上升，可以拿到下線的提成也就越高，“我的上家告訴我，達到星級以上（即1星、2星、3星、大使），基本上就是躺賺了，1星月入10-15萬元，2星月入30-50萬元，3星月入50-80萬元，究竟能不能賺這么多？我相信是能賺的，我上家做了不到一年，買了奔馳，買了房子，還有各種奢侈品。”一位福建的投資者向記者表示。

（投資者提供的星鉆拍賣分成圖）

“她拿我的身份證號注冊平臺大概過了一個月后，告訴我，我的戶頭下面已經(jīng)有100多個下線了，要我趕快入金，要不這些下線就都浪費了。”李女士回憶道，胡姐當時準備沖一星經(jīng)紀人，按照平臺規(guī)則，一星需要3條線，且每條線在平臺上的投資金額不得低于50萬美元，“她要三條線平均，如果兩條線金額多，另外一條線低于規(guī)定金額，她也上不了星，所以放了一條線在我名下，包括她老公、父親名下也放了一些人。”

胡姐催促她趕快入金，稱目前她名下已有這么多下線，即便什么不干，每個月至少也有600元美金到賬。李女士對此不了解，一直很猶豫，最后胡姐要了一張李女士的閑置銀行卡，說是必須要用注冊者本人的銀行卡，才能提取下線的分成。

此后胡姐又多次勸說，李女士最終沒有經(jīng)受住誘惑，到去年底為止，陸陸續(xù)續(xù)投了4萬美金到星鉆拍賣平臺上。“我已經(jīng)幫你做好一條線了，你應該盡快把另外兩條線做起來，成為星級經(jīng)紀人。”胡姐這樣勸說李女士，但李女士還是沒有做市場。“現(xiàn)在我的戶頭里有210個下線，我一個都不認識，都是她放在我戶頭的。”

胡姐市場做得特別順利，截至去年底已成為二星經(jīng)紀人，手下有1000多個下線，買了房，也買了豪車，朋友圈常曬奢侈品。

2019年12月，浙江的張先生給了同事3萬美金，讓對方幫他在星鉆拍賣開戶投資，“我們關系特別好，我覺得她不可能騙我。她是很精明的人，而且已經(jīng)做了半年多，所以我相信她，好像是幫我買了俄羅斯的土地項目吧。”

張先生的同事，發(fā)展了10多個下線，其中大部分是他們的同事。“我同事，是通過她上海的閨蜜接觸到星鉆拍賣，她閨蜜發(fā)展了1700多人，閨蜜底下五個大經(jīng)紀人，2個兩星的跟3個一星的，并且，她閨蜜還不是高層，閨蜜的上線還有上線，不敢想像這個團隊有多龐大。”

李女士表示，她的上線是胡姐，胡姐的上線是“錢小妹”，錢小妹已經(jīng)是經(jīng)紀人大使，而錢小妹的上線則是一個叫“寶媽”的人，“胡姐是二星經(jīng)紀人，光我在她的這個下線群就有1500人左右，不知還有沒有其他群。而寶媽手下，像胡姐這樣的星級經(jīng)紀人，早在2019年12月初已經(jīng)達到100個，當時寶媽發(fā)了朋友圈炫耀的。”

“我上線是我親姐，她名下被上線放了14個人，但她只拉了我一個。我們?nèi)旱娜褐魇巧虾９⑨t(yī)院的護士，還沒有上星，我在的那個群現(xiàn)在是322人，我去年十月份進群的時候群里才156人。”投資者張女士表示。

像病毒一樣，星鉆平臺在親戚、朋友、熟人之間相互影響，產(chǎn)生裂變。

有投資者表示，她通過高層側(cè)面打聽到，星鉆拍賣是新加坡一個姓林的人操盤，發(fā)展了四個團隊，分別是：中和（王林霄）、匯鷹（朱美霖）、新匯鷹（李梓恒）、君睿（張富軍），再加上后來的寶媽團隊。

多位投資者告訴記者，他們從寶媽朋友圈透露的護照信息，以及她在星鉆拍賣的后臺紀錄，可以掌握其真實身份和所在地域。寶媽2018年8月加入星鉆，星鉆大使級別，投資總額84.62萬美元，下線投資金額2.67億美元，下線總數(shù)11726個。據(jù)稱該截圖時間是在2019年11月左右，還沒有到她的最高時期。寶媽在年底曾發(fā)朋友圈，團隊人數(shù)超過了4萬人。但據(jù)說寶媽團隊在五大團隊中還不是最龐大的。

記者所在一個80多人的維權群中，有48人接龍?zhí)顖笸顿Y額，粗略統(tǒng)計，金融已將近1300萬元。有投資者測算，星鉆平臺涉及金額將以百億計。

從2019年9月、10月份開始，星鉆拍賣上的收益率變高了，投資期限也變長，之前是收益率6%－10%一期產(chǎn)品，下半年多了很多12%以上的多期產(chǎn)品。

一位投資者表示，“以前都是鉆石、手表，就是15天一個周期，但進入9月開始，多了8期也就是四個月的房產(chǎn)產(chǎn)品，收益率每期15%左右，8期就是120%，然后我們和公司是對半分收益，每期15%，到我們手上就是每期7.5%，一個月下來15%的收益，誘惑還是很大的。”

很多投資者都選擇了高收益、時間長的產(chǎn)品。

2019年12月份，平臺還調(diào)整了提現(xiàn)的政策。“比如說，5號提現(xiàn)匯率6.65，9號就6.75了，15號就6.85了，同樣，3000美金×6.65＝19950人民幣，3000美金×6.85＝20550人民幣，這樣，如果不是急用錢，就會選擇不提現(xiàn)，放在平臺上，多賺一點匯率。我就是上了這個當，導致還有10多萬沒有提出來。”另一位投資者表示。

這樣，又有很大部分人選擇了不提現(xiàn)。

此外，星鉆拍賣還提供了很有誘惑的旅游機會，如果要參加國外旅游，賬戶里面就要固定保持多少美金。

在平臺多重手段控制之下，很多資金被牢牢鎖住。

到了2020年1月5日，群里交流的時候，突然發(fā)現(xiàn)有很多人的提現(xiàn)都沒到賬。“之前都是五天之內(nèi)都到賬。”

這時，經(jīng)紀人表示，這是由于年底提款通道擁堵，到賬慢，要拖好久。到了1月中旬，確實零星有一部分客戶到賬了，但總結到賬客戶的特點發(fā)現(xiàn)，幾乎都是新會員，金額很小，老會員、大額提款沒一個到賬。

接下來，星鉆拍賣又告訴投資者，因為遇到疫情，公司沒有辦法上班，要到2月3號才到賬；2月3日還是沒到賬，這回給的解釋是合作的第三方支付公司被政府監(jiān)管，資金被凍結，得2月25日到賬；但是，2月25日還是沒有到賬，直到2月28日出現(xiàn)暫停營業(yè)的公告。

在這個公告中，星鉆拍賣稱，從2020年正月的第一周開始，著手將國外所有的資金轉(zhuǎn)到中國的信托賬戶，由于資金龐大，需要通過第三方支付公司分批轉(zhuǎn)移，但現(xiàn)在第三方支付公司聲稱遇到了問題，因此星鉆的現(xiàn)金流遇到了問題，決定暫停平臺動作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

“他們這樣是甩鍋，把所有責任推給第三方支付。哪有什么第三方支付平臺，我們之前入金出金都是走的私人賬戶，根本沒有第三方。”一位投資者氣憤地說到。

在維權群里，記者看到一位投資者提問：“我們的資金進的不是第三方嗎？不是星鉆直接收的，我都是打給某某某個人賬戶，我以為這樣就是第三方支付呢！”

第三方支付是指具備一定實力和信譽保障的獨立機構，通過與銀聯(lián)或網(wǎng)聯(lián)對接而促成交易雙方進行交易的網(wǎng)絡支付模式。第三方支付機構需持牌經(jīng)營，由央行監(jiān)管，從央行官網(wǎng)公開目錄可知，至今已獲許可的支付機構288家，如果是持牌經(jīng)營的第三方支付平臺，支付出現(xiàn)問題，平臺可以直接向監(jiān)管機構舉報。

支付監(jiān)管從去年開始就一直保持高壓態(tài)勢， 2019年第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，罰沒金額合計近1.5億元。今年年初，央行系統(tǒng)對支付機構反洗錢、可疑交易監(jiān)測不到位等多項問題作出處罰，近日開和銀盈通兩家支付機構即因此合計罰沒超4000萬。

有業(yè)內(nèi)人士表示，星鉆拍賣這種通過大量私人賬戶走款的方式，很可能是涉嫌洗錢的非法第四方支付平臺。犯罪團伙通過網(wǎng)絡買賣銀行卡、身份證、手機卡、U盾等“四件套”，再高價出售給境內(nèi)外不法分子，通過與非法博彩網(wǎng)站或詐騙組織對接，利用“四件套”注冊網(wǎng)絡虛擬支付賬號，在資金幾經(jīng)流轉(zhuǎn)后實現(xiàn)洗錢目的，然后不法分子再從中抽取傭金。

在相關工商注冊資料中，查不到星鉆拍賣的任何注冊資料。星鉆拍賣官網(wǎng)顯示，首席執(zhí)行官名叫愛德華諾曼，在星鉆拍賣多次線上、線下活動中，愛德華諾曼均作為公司主要負責人出席， 2月28日暫停運營公告發(fā)布之后，愛德華諾曼還發(fā)了一個數(shù)分鐘的視頻，在各個群中流傳，用以安撫廣大投資者。

據(jù)官網(wǎng)介紹，愛德華諾曼（Edward Norman）于2012年10月加入星鉆拍賣科技， 在加入星鉆之前，是在zipcar做首席營銷官（CMO），并帶領公司2011年IPO。

眾所周知，IPO的信息披露十分詳細，記者在美國證交所的網(wǎng)站查詢到了zipcar在2011年的招股文件，文件顯示，zipcar的首席營銷官（CMO）叫Robert J. Weisberg，并非Edward Norman。

不過，巧合的是，這家公司的首席財務官（CFO）叫Edward G. Goldfinger ，首席運營官（COO）叫Mark D. Norman，兩個字各取一半，正好是Edward Norman。

有投資者向記者表示，愛德華諾曼每次錄視頻時，都是在酒店里，全部窗簾拉上，“感覺是請了個演員，來扮演的這個角色。”

除愛德華諾曼之外，星鉆拍賣的另一位高管是聯(lián)合創(chuàng)始人、首席運營官史丹利.何，由他直接對接五大團隊負責人。

根據(jù)投資者提示，記者搜索了一個名叫“黃金皇朝”的項目，其宣稱黃金皇朝金元幣是全球唯一一個與黃金實體掛鉤的虛擬貨幣，可在各電商平臺上使用。經(jīng)過多番對比發(fā)現(xiàn)，黃金皇朝資源國際亞洲區(qū)總裁何天賜，與目前星鉆拍賣首席運營官史丹利.何，疑為同一人。

（截圖來自黃金皇朝微信公眾號）

在搜索引擎上，可查到大量購買黃金皇朝金元幣受騙的帖子，集中在2016年-2017年。

在今年1月份星鉆拍賣在泰國舉行的峰會上，史丹利.何發(fā)表了激情澎湃的演講，描述了2020年星鉆拍賣的種種美好前景，臺下不時爆發(fā)出熱烈的叫好之聲。

星鉆拍賣高層出席慶典活動

投資者謝先生以12萬美金的投資額，換取了去往泰國峰會的機會，峰會一共5天，去了600多個人，“整個峰會讓人很亢奮，很激動，峰會后我又追加了投資。感覺挺好的，我們大家都覺得挺好，偶爾也有過懷疑，覺得利潤太高了，不正常。但又想，這是做拍賣的，多高端啊，咱以前也沒接觸過，以為拍賣屆就是這么賺錢。”

星鉆拍賣巴黎峰會邀請明星獻唱

如今，累計在星鉆拍賣投資了100萬的謝先生，再回想起泰國的高端酒會、沙龍、演出，恍如隔世，“史丹利.何有一句話倒是沒說錯，他說，2020年，是星鉆開始跑的一年，是大發(fā)展的一年。這不，一開年就跑了，真的跑了。”他自我解嘲道。

事到如今，各個投資者紛紛找上線，報警；偶爾有高級別的經(jīng)紀人出來發(fā)一段語音，安撫大家，勸大家不要報警，耐心等待第三方支付平臺款項到賬；維權群里上演無間道，維穩(wěn)的和報警的互相廝殺……

李女士已經(jīng)和胡姐決裂，胡姐在她提供的銀行卡上取走了13萬下線的提成，李女士已經(jīng)報警，她在想，如果平臺上的4萬美金提取不了，這13萬是不是可以彌補她的損失？

張先生的同事勸說他不要報警，說會對他負責的，“可是，她拿什么負責呢？她自己的錢全投進去了，還拉了十幾個下線。她負得起這個責任嗎？”

是啊，拿什么負責呢？

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